Кримінальний банк ексчиновників: як через «Кристалбанк» команди Копилова та ділка Ривкіна відмили мільйони у Швейцарію та загнали банк у збитки

Українська банківська система продовжує функціонувати як зручний мийний комплекс для виведення награбованого капіталу за кордон. У центрі чергового грандіозного скандалу опинився «Кристалбанк» — кишенькова фінустанова, створена у грудні 2014 року на руїнах розкраденого «Терра Банку». Поки країна воює і затягує паски, бенефіціари цього банку разом із одіозними конвертаторами безперешкодно проганяють через свої рахунки мільйонні потоки, конвертуючи їх у валюту, швейцарські активи та криптовалюту.

Родинний підряд ексчиновників: хто кришує «Кристалбанк»

Приватна власність «Кристалбанку» — це класичний приклад злиття корумпованого державного чиновництва минулих років із банками-прачками:

50% акцій банку оформлені на Марину Ленінг — дружину одіозного колишнього заступника міністра фінансів та ексв.о. міністра економіки Вадима Копилова. Сам Копилов особисто очолює наглядову раду цього мародерського підприємства. До речі, пані Ленінг у минулому курувала нагляд за тим самим злощасним «Терра Банком».

Решта акцій розділена між Оксаною Гребінською (25,1%) та Леонідом Гребінським (24,9%), який паралельно керує правлінням фінустанови.

Цікаво, що в схемі розкрадання колишнього «Терра Банку» свого часу активно засвітився і майбутній голова НБУ Кирило Шевченко (якому належало 33% «Української стратегічної групи»). Згодом Шевченко втік за кордон після підозри НАБУ в розкраданні сотень мільйонів з «Укргазбанку». Тепер цей шлейф безкарності тягнеться за «Кристалбанком», який обслуговує брудні фінансові потоки.

Шляхи кримінального кешу: швейцарський офшор і криптовалютний відмив Дмитра Ривкіна

Як випливає з матеріалів розслідувань, «Кристалбанк» перетворився на ключовий транзитний вузол для легалізації коштів організованого угруповання Дмитра Ривкіна та Антона Скоробогатова (відомих як група «ДАН»).

Цинічна схема працює як швейцарський годинник:

Українські гривні невідомого походження масово заходять на рахунки підконтрольних фінансових компаній та «прокладок».

Капітал миттєво конвертується у валюту та перераховується на користь швейцарської компанії Done Switzerland AG (CHE-363.272.422, колишня Alltag und Gerätetechnik, де Ривкін особисто керував процесами та мав право підпису).

До схеми залучено цілий виводок сателітів: компанію Supply Chain Finance (SCF) (яка у 2025 році викинула на ринок облігацій на 180 млн грн, де 70% належало Ривкіну, а 30% — фонду «КАСЛ», екс«ДАНН ГРУПП»), польську KOOPERANT EUROPEJSKI, а також українських фіктивних посередників «Глобінекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодіти», «Хемптонс Трейд» та «ТБС».

Крипто-відмивання: Вершиною цинізму стало вливання віртуальних активів у статутний капітал європейської юрособи. У капітал швейцарської Done Switzerland AG безпосередньо закинули три жирні пакети крипти — 504 376 USDT, 504 415 USDT і 511 512 USDT (загалом понад 1,52 млн USDT). Під цей нічим не підкріплений цифровий сурогат було випущено нові акції, роздувши капітал компанії з CHF 520 тис. до CHF 1,75 млн. Так «чорний» криптокеш легалізувався в чисті європейські корпоративні права.

Збитки, мізерні активи та бездіяльність регулятора

Сам «Кристалбанк» — це карликова фінустанова з активами близько 2,9 млрд грн на початок 2026 року, яка за підсумками 2025-го зафіксувала 43 млн грн збитку при маргінальному співвідношенні витрат до доходів (CIR на рівні 109%). Національний банк України час від часу виносить мізерні заходи впливу за порушення фінмоніторингу, проте це аж ніяк не зупиняє відверте перекачування коштів у кишені корумпованих еліт.